هل يمكن أن يكون تداول الفوركس فرصتك المنتظرة للثراء؟

هل يمكن أن يكون تداول الفوركس فرصتك المنتظرة للثراء؟ وعلى الرغم من أن ردة فعلنا الغريزية إزاء ذلك السؤال ستكون "لا" قاطعة، لكنه يتعين علينا أن نتأهل لهذه الإجابة.

قد يستطيع تداول الفوركس جعلك غنيًا في حال كنت صندوقًا تحوطيًا به جيوب عميقة أو تاجر عملات ماهر بشكل غير عادي. ولكن بالنسبة لمتداول التجزئة العادي، فإن هذا الطريق بدلاً من أن يكون طريقاً سهلاً إلى الثروات، فإنه من الممكن أن يكون طريقاً صخرياً لخسائر فادحة وفقر محتمل.

لكن أولاً، لنبدأ بالإحصائيات، حيث أشارت مقالة بلومبرغ في نوفمبر 2014 إلى أنه استنادًا إلى التقارير المقدمة إلى عملائهم من قبل اثنين من أكبر شركات تداول الفوركس في ذلك الوقت - شركة (GCAP) وشركة FXCM Inc -فإن 68٪ من المستثمرين لديهم خسارة صافية من تداول العملات في العام السابق، بينما يمكن تفسير ذلك على أنه يعني أن واحدًا من كل ثلاثة متداولين لا يخسر أموالًا في تداول العملات، إلا أن ذلك لا يعني أيضاً أنه لا يشمل مجال تداول الفوركس كسب المزيد من الأرباح.

المآخذ الرئيسية

يلجأ العديد من تجار التجزئة إلى سوق الفوركس بحثًا عن الأرباح السريعة.

تشير الإحصائيات إلى أن معظم متداولي الفوركس الطموحين يفشلون، بل إن بعضهم يخسر مبالغ كبيرة من المال.

حيث أن تعتبر الرافعة المالية سيف ذو حدين، حيث يمكن أن تؤدي إلى تحقيق أرباح ضخمة ولكن أيضًا إلى خسائر فادحة.

كما أن مخاطر الطرف المقابل، وخلل المنصة، والتقلبات المفاجئة تشكل تحديات أمام متداولي الفوركس المحتملين.

وعلى النقيض من الأسهم والعقود الآجلة التي يتم تداولها في البورصات، فإن أزواج العملات الأجنبية يتم تداولها في سوق خارج البورصة بدون شركة مركزية للمقاصة.

وتجدر الإشارة إلى أنه تم الاستشهاد بأرقام بلومبرج قبل شهرين فقط من حدوث صدمة زلزالية غير متوقعة في أسواق العملات التي أبرزت مخاطر تداول الفوركس. حيث أنه في 15 يناير 2015، تخلى البنك الوطني السويسري عن سقف الفرنك السويسري البالغ 1.20 مقابل اليورو والذي كان ساريًا لمدة ثلاث سنوات. ونتيجة لهذا، فقد ارتفع الفرنك السويسري بنسبة تصل إلى 41٪ مقابل اليورو في ذلك اليوم.

أدت الخطوة المفاجئة من البنك المركزي السويسري إلى وقوع خسائر بلغت مئات الملايين من الدولارات لعدد لا يحصى من المشاركين في تداول الفوركس، بدءًا من صغار المستثمرين الأفراد إلى البنوك الكبرى. وقد أدت الخسائر في حسابات تجارة التجزئة إلى القضاء على رأس مال ما لا يقل عن ثلاث شركات وساطة، مما جعلها معسرة، وقد أدت إلى جعل شركة FXCM ،والتي كانت آنذاك تعتبر أكبر شركة وساطة لتداول العملات الأجنبية بالتجزئة في الولايات المتحدة، تصل إلى حافة الإفلاس.

الأحداث الغير متوقعة التي تحدث لمرة واحدة ليست الخطر الوحيد الذي يواجه تجار الفوركس. فيما يلي سبعة أسباب أخرى وراء تكدس الاحتمالات ضد تاجر التجزئة الذي يريد أن يصبح ثريًا من خلال تداول سوق الفوركس.

الرافعة المالية المفرطة

وعلى الرغم من أن العملات يمكن أن تكون متقلبة، فإن التقلبات العنيفة مثل الفرنك السويسري المذكور أعلاه ليست شائعة. على سبيل المثال، فإن التحول الكبير الذي يأخذ اليورو من 1.20 إلى 1.10 في مقابل الدولار الأميركي على مدى أسبوع لا يزال يشكل تغيراً بنسبة أقل من 10%. ومن ناحية أخرى، يمكن تداول الأسهم بسهولة بنسبة 20% أو أكثر في يوم واحد. ولكن جاذبية تداول الفوركس تكمن في الروافع المالية الضخمة التي توفرها شركات الوساطة في الفوركس، والتي من الممكن أن تزيد المكاسب (والخسائر).

المتداول الذي يحول ما قيمته 5000 دولار من اليورو مقابل الدولار الأمريكي عند 1.20 ثم يقوم بتغطية المركز القصير عند 1.10 سيحقق ربحًا جيدًا قدره 500 دولار أو 8.33٪. وإذا قام المتداول باستخدام الحد الأقصى للرافعة المالية بنسبة 50: 1 المسموح بها في الولايات المتحدة (مع تجاهل تكاليف التداول والعمولات)، سيكون الربح 25000 دولار، أو 416.67٪.

بطبيعة الحال، لو كان المتداول طويل اليورو عند 1.20، واستخدم رافعة مالية بنسبة 50: 1، وخرج من التداول عند 1.10، لكانت الخسارة المحتملة 25000 دولار. وفي بعض الولايات القضائية الخارجية، يمكن أن تصل الرافعة المالية إلى 200: 1 أو حتى أعلى. ونظرًا لأن التداول من خلال الرافعة المالية المفرطة هي أكبر عامل مخاطرة في تجارة الفوركس بالتجزئة، فإن المنظمين في عدد من الدول يشددون عليه.

مخاطر غير متكافئة للمكافأة

يحافظ مضاربين الفوركس المحنكين على خسائرهم صغيرة و يعوضونها بمكاسب كبيرة عندما يتم إثبات صحة عملتهم. غير أن معظم تجار التجزئة يفعلون ذلك بالعكس، إذ يحققون أرباحًا ضئيلة على عدد من المواضع، ولكن بعد ذلك يتمسكون بتداول خاسر لفترة طويلة جدًا مما يسبب تكبدهم لخسارة هائلة. ويمكن أن يؤدي ذلك أيضًا إلى فقدان أكثر من استثمارك الأولي.

خلل في المنصة أو النظام

تخيل محنتك إذا كان لديك موقع كبير وغير قادر على إغلاق صفقة بسبب عطل المنصة أو فشل النظام، الذي يمكن أن يكون سببه أي شيء من انقطاع التيار الكهربائي إلى الحمل الزائد على الإنترنت أو تعطل جهاز الكمبيوتر. وستشمل هذه الفئة أيضًا الأوقات المتقلبة بشكل استثنائي التي لا تعمل فيها أوامر مثل وقف الخسارة. على سبيل المثال، كان لدى العديد من المتداولين أوامر وقف خسارة صارمة في مراكز الفرنك السويسري القصيرة قبل ارتفاع العملة في 15 يناير 2015. ومع ذلك، فقد ثبت عدم فعاليتها بسبب جفاف السيولة حتى مع ختم الجميع لإغلاق مراكز الفرنك القصيرة.

4 أنواع من المؤشرات يجب أن يعرفها متداولي الفوركس

-لا توجد معلومات

تتمتع أكبر بنوك تداول العملات الأجنبية بعمليات ضخمة مرتبطة بعالم العملات ولديها ميزة معلوماتية (على سبيل المثال، تدفقات تداول العملات الأجنبية والتدخل الحكومي السري) غير متاحة لتاجر التجزئة.

-تقلب العملات

فلنتذكر مثال الفرنك السويسري. درجات عالية من الرافعة المالية يعني أنه يمكن استنفاد رأس المال التجاري بسرعة كبيرة خلال فترات التقلب غير المعتاد في العملة. يمكن أن تأتي هذه الأحداث فجأة وتحرك الأسواق قبل أن تتاح الفرصة لمعظم المتداولين الأفراد للتفاعل.

-سوق خارج البورصة OTC

سوق الفوركس هو سوق خارج البورصة غير مركزي وغير منظم مثل أسواق الأسهم أو أسواق العقود الآجلة. مما يعني أيضًا أن تداولات الفوركس غير مضمونة من قبل أي نوع من أنواع منظمات المقاصة وهو الأمر الذي يمكن أن يؤدي إلى مخاطر الطرف المقابل.

6 تريليون دولار يوميًا

في حين أن سوق الفوركس خارج البورصة ((OTC لا مركزي، إلا أنه سوق ضخم، حيث تُظهر البيانات المأخوذة من مسح البنك المركزي في عام 2019 الذي يجري كل ثلاث سنوات للنقد الأجنبي أن أكثر من 6 تريليونات دولار من العملات يتم تداولها كل يوم.

-الاحتيال والتلاعب بالسوق

كانت هناك حالات عرضية من الاحتيال في سوق الفوركس، مثل حالة الاستثمار الآمن، الذي اختفى بأكثر من مليار دولار من أموال المستثمرين في عام 2014، كما انتشر التلاعب في السوق في أسعار الصرف الأجنبي وشمل بعضًا من أكبر اللاعبين. في مايو 2015، على سبيل المثال، تم تغريم خمسة بنوك رئيسية بما يقرب من 6 مليارات دولار لمحاولتها التلاعب بأسعار الصرف بين عامي 2007 و2013، الأمر الذي رفع إجمالي الغرامات المفروضة على هذه البنوك الخمسة إلى ما يقرب من 9 مليارات دولار.

خلاصة القول

إذا كنت لا تزال ترغب في تجربة تداول العملات الأجنبية، فسيكون من الحكمة استخدام بعض الضمانات: الحد من الرافعة المالية الخاصة بك، والحفاظ على وقف الخسارة، واستخدام شركة وساطة فوركس ذات سمعة جيدة. وعلى الرغم من أن الاحتمالات لا تزال مكدسة ضدك، إلا أن هذه الإجراءات على الأقل قد تساعدك على موازنة الأمور إلى حد ما.